PORTÉE

• La présente politique s'applique à tous les employés, entrepreneurs, agents et représentants agissant au nom de la Société (« Parties couvertes »). Il englobe toutes les activités commerciales, tant au niveau national qu'international.

CONFORMITÉ JURIDIQUE

• La Société s’engage à respecter toutes les lois et réglementations pertinentes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent dans lesquelles la Société et ses clients exercent leurs activités, y compris, mais sans s’y limiter, dans le cas des pays suivants:
  1. Cameroun (CM)
  2. Canada (CA)

ÉVALUATION DES RISQUES

• La Société établira et maintiendra des procédures fondées sur le risque pour effectuer la diligence raisonnable des clients, y compris la vérification de l'identité des clients, la compréhension de la nature de leur entreprise et la surveillance des transactions pour des activités inhabituelles ou suspectes.

DILIGENCE QUE LA CLIENTÈLE

• La Société établira et maintiendra des procédures fondées sur le risque pour effectuer la diligence raisonnable des clients, y compris la vérification de l'identité des clients, la compréhension de la nature de leur entreprise et la surveillance des transactions pour des activités inhabituelles ou suspectes.

RAPPORTS D'ACTIVITÉS SUSPECTES

• Les Parties couvertes doivent signaler rapidement tout soupçon de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme à l'agent de conformité désigné ou par les voies de signalement établies. La société encourage le reportage sans crainte de représailles.

TENUE DE RECORD

• La Société tiendra des registres exacts et à jour des informations sur les clients, des transactions et des résultats des efforts de diligence raisonnable de la clientèle conformément aux lois et règlements applicables.

FORMATION ET CONSCIENCE

• La Société s’engage à fournir une formation régulière aux parties couvertes sur les politiques, les procédures de lutte contre le blanchiment d’argent et l’importance de la vigilance dans la détection et la prévention des activités de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

SURVEILLANCE ET REPORTING

• La Société mettra en œuvre des mécanismes de surveillance pour détecter et signaler les activités suspectes. Les rapports seront déposés auprès des autorités compétentes, comme l'exige la loi. La société coopérera pleinement avec les organismes d'application de la loi et de réglementation.

RELATIONS ENTRE TIERS

• La Société fera preuve de diligence raisonnable à l’égard de tiers, tels que les fournisseurs, les partenaires et les agents, afin de s’assurer qu’ils respectent les normes de lutte contre le blanchiment d’argent. Il est strictement interdit d'engager des relations d'affaires avec des parties impliquées dans le blanchiment d'argent.

CONSÉQUENCES DES VIOLATIONS

• Les violations de la présente politique sur la LBC entraîneront des mesures disciplinaires, notamment la cessation d’emploi, l’action en justice et les sanctions civiles ou pénales potentielles. La gravité des conséquences dépendra de la nature et de l'étendue de la violation.

EXAMEN ET MISE À JOUR

• La présente politique sera revue périodiquement afin d'en assurer l'efficacité et la pertinence. Des modifications peuvent être apportées pour tenir compte des changements apportés aux lois ou aux pratiques commerciales applicables.

RESPONSABILITÉS DU PROCESSUS

• Les responsabilités en matière de préparation, de vérification, de délivrance, de dépôt et de mise à jour de la présente politique et des processus connexes relèvent de l'obligation du directeur: Opérations ou représentant dûment nommé. La surveillance, la mesure et l'amélioration continue de la procédure ou du processus relèvent de la responsabilité de l'agent de conformité ou du représentant dûment nommé.